В нескольких регионах страны начались суды над мошенниками-"пирамидостроителями"

Понятие финансовая "пирамида", вошедшее в обиход в 90-е годы прошлого века, россиянам известно хорошо. Пострадавших от "пирамид" у нас не счесть… Однако как же мы все-таки любим наступать на те же грабли! Накануне сразу в нескольких регионах страны начались суды над мошенниками-"пирамидостроителями", обманувшими тысячи людей на миллиарды рублей. Кажется, для очень многих наших соотечественников дорога к счастью устлана граблями. Уж очень им нравится на них наступать…

Фото: Фото: AP

Автору этих строк лично известна бабушка, которая в начале 90-х, поверив в рекламу "МММ", вложила в эту "пирамиду" все наличные средства, которые вместе с покойным мужем копила всю жизнь. Денежки, сами понимаете, — тю-тю. В середине 2000-х история повторилась: бабуля вложила в открывшееся в регионе потребительское общество, обещавшее дикие проценты доходности, не только свои деньги, но и все наличные средства дочери. Результат неизбежен — разбитое корыто…

В Казани, наконец-то, ушло в суд непростое дело регионального филиала московского потребительского общества "Гарант-Кредит" — крупнейшей за последние годы "пирамиды". Как сообщили "Правде.Ру" в пресс-службе прокуратуры республики Татарстан, в масштабах страны организация нагрела четверть миллиона россиян на 18 миллиардов рублей! На скамье подсудимых — 15 человек — организаторов ПО, которые истово божатся, что миллионы и миллиарды к пострадавшим таки вернутся.

Читайте также: ООН не спасла строителя пирамиды от экстрадиции

Однако финансовые эксперты уверены, что вернуть вложения в "пирамиду" даже после суда будет абсолютно невозможно. Только в Татарстане 1632 вкладчика лишились 200 миллионов рублей. Для привлечения денежных средств пайщиков руководителями общества в Казани организовывалось проведение всяческих, причем очень убедительных, семинаров, форумов, презентаций, где давалась искаженная информация о деятельности организации.

Так, первые лица "Гарант-Кредита" рассказывали гражданам об уникальных инвестиционных проектах в московскую недвижимость. Нью-Васюки, короче. Однако, по версии прокуратуры, все было по-другому и гораздо банальнее. Часть наличных денежных средств, внесенных новыми пайщиками, уходила на выплаты старым, а остальная часть передавалась поверенными руководству общества. То есть потребительское общество оказалось типичной "финансовой пирамидой", причем самой что ни на есть простецкой. Даже обидно — могли бы что-нибудь пооригинальнее придумать.

Первыми взялись за это дело правоохранительные органы Татарстана, они отреагировали на жалобы пайщиков регионального "Гарант-Кредита" и начали проводить собственное расследование. Собственно, именно в Татарстане дело "Гарант-Кредита" первым и дошло до суда. Надо думать, вскоре подобные суды над этой конторой состоятся и в других регионах.

Читайте также: "Золотые пилюли" доктора Дуремара

Одновременно с этим в Северодвинске Архангельской области начинается суд над организаторами потребительского общества "Поморье" 49-летним Андреем Котковым и 59-летним Юрием Цугульским. Они обвиняются по статье "Мошенничество и легализация (отмывание) денежных средств".

Как рассказали "Правде.Ру" в пресс-службе прокуратуры Архангельской области, еще в октябре 2001 года Цугульский и Котков с целью систематических хищений денежных средств путем обмана граждан и получения постоянных преступных доходов создали потребительское общество "Поморье". Ловкачи разработали схему завладения денежными средствами граждан путем создания "финансовой пирамиды", в основе которой лежит принцип исполнения обязательств перед первоначальными вкладчиками-заимодавцами для последующего вовлечения в финансовую аферу все большего количества граждан и завладения их денежными средствами.

В целях привлечения денежных средств граждан, Цугульский и Котков разработали проект договора (написанного очень мелкими буковками), в соответствии с которым вкладчики-заимодавцы получили право на ежемесячную выплату вознаграждения из расчета от 10 до 36 процентов годовых от суммы займа. Мошенники скрыли от вкладчиков, что коммерческая деятельность ПО "Поморье" вообще не приносит прибыли, которая позволяла бы в полном объеме выполнить обязательства по заключенным договорам. Однако для придания хотя бы видимости законности привлечения денежных средств и продолжения их систематического хищения они частично производили выплаты по отдельным договорам займа за счет средств, принятых по вновь заключенным договорам по принципу "финансовой пирамиды".

Читайте также: Из чего мошенники строят пирамиды?

С 2001 по 2008 год ловкачи облапошили 1127 жителей Русского Севера на общую сумму более 140 миллионов рублей. Ушлые дельцы разработали схему вывода денежных средств из ПО "Поморье" путем заключения договоров о сотрудничестве с индивидуальными предпринимателями и различными фирмами. Денежные средства вкладчиков они переводили на счета этих фирм, легализовав таким образом денежные средства в размере более 70 миллионов рублей, что является крупным размером.

Состоявшееся на днях в северодвинском Дворце правосудия первое заседание по этому делу собрало такое количество народа, какого еще никогда тут не видывали. Вместо обычного зала пришлось открыть актовый зал, но все равно места для всех желающих не хватило. По самым скромным подсчетам, на заседании лично присутствовали более двухсот обманутых вкладчиков. Впрочем, само заседание было недолгим.

В ходе его судья, если говорить сухим юридическим языком, установил личности подсудимых, после чего оповестил собравшихся о том, что обвиняемая сторона ходатайствовала о проведении дела в особом порядке. Это значит, что организаторы потребительского общества полностью соглашаются с обвинением, и дело пройдет без изучения собранных доказательств. Взамен они могут рассчитывать на более мягкий приговор.

Впрочем, рассчитывать на особый порядок обвиняемые могут лишь после того, как согласие на это дадут все стороны процесса. В том числе и 1127 потерпевших. Однако дать обвиняемым послабление готовы далеко не все обманутые горожане. В результате суд может продолжаться не несколько дней, а несколько месяцев и даже, по мнению некоторых местных юристов, лет!

Читайте также: Парад мошенников: пирамида виртуальная, деньги — реальные

Самое интересное, автор этих строк был хорошо знаком с Цугульским и Котковым как раз тогда, когда только-только начиналась деятельность созданной ими "пирамиды". Бодрый и энергичный Юрий Цугульский только-только поучаствовал в кампании по выборам мэра Северодвинска, на которых занял пятое место из шести.

Кампанию он проводил под слоганом "На пороге новый век, нужен новый человек!". Тогда он мне показался открытым и честным человеком. Впрочем, может быть, именно так оно и было тогда. Помнится, ПО "Поморье" было очень популярным в регионе, и люди вкладывали средства без опаски. Очень может быть, что войдя во вкус, и Цугульский, и его правая рука Андрей Котков не выдержали испытаний деньгами… Ну, что ж, бывает.

Ситуацию комментирует член Международной коллегии адвокатов, кандидат юридических наук Игорь Шмидт:

"Честно говоря, я считаю, что участники "финансовых пирамид" сами виноваты в том, что оказались обманутыми. Значит, очень им этого хотелось… Хотя, конечно, их по-человечески жалко. Вернуть вложения в любую "пирамиду" можно, к сожалению, далеко не всегда. А на стадии ее краха это практически невозможно.

Есть и такой нюанс: даже когда налицо преступный умысел и обман инвесторов, не все пострадавшие лица могут быть признаны потерпевшими, если в суде будет доказано, что собранные от вкладчиков средства не были присвоены, а ушли на промежуточные выплаты. То есть мошенники могут "замухоморить" любой судебный процесс. Как быть? Да все просто: не поддаваться на рекламу "пирамид", не реагировать на обещания "золотых гор". Необходимо внимательно изучать условия договора организации, в которую вдруг страсть как хочется вложить деньги.

Читайте также: Телевикторина "Спортмания" — афера в прямом эфире?

Необходимо также собирать максимум информации об инвестиционном фонде или кооперативе, с которым собираетесь сотрудничать. И, главное, не верить тем, кто обещает вам огромный доход при полном отсутствии риска потерять сбережения. Кроме того, у "финансовой пирамиды" часто отсутствуют офис, официальная регистрация, устав, разрешение осуществлять деятельность на территории России.

Либо все эти документы являются поддельными. Так что будьте внимательны и дотошны, проверьте все полагающиеся документы! И еще нюанс. По мнению многих моих коллег, в ближайшее время именно в интернете стоит ожидать распространения новых "финансовых пирамид". Будьте внимательны!"

Читайте самое интересное в рубрике "Общество"