Банк России меняет подход к дропам

Банк России, в сотрудничестве с Росфинмониторингом, кредитными учреждениями и экспертами, работает над созданием платформы для централизованной передачи информации о подозрительных операциях физических лиц банкам.

Фото: commons.wikimedia.org by Ludvig14, https://creativecommons.org/licenses/by-sa/4.0/

Центральный банк России

Об этом сообщает РБК со ссылкой на главу Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдана Шаблю.

Шабля отметил, что существующая система не позволяет банкам отклонять заявки на открытие счетов от так называемых "дропов" — подставных лиц, через которых осуществляются переводы с целью обналичивания валюты или выполнения незаконных транзакций, на основании лишь подозрений. Новый инструмент должен собрать информацию о "дропах" в одном месте и улучшить контроль их действий.

Создание этой системы позволит банкам блокировать карты "дропов" и предотвратить открытие новых счетов, что должно значительно уменьшить возможности для теневого бизнеса. Шабля также акцентировал внимание на важности реабилитации клиентов, которые ошибочно попали в список "дропов", предоставив им возможность ограниченного доступа к банковским услугам.

Уточнения

Би́знес — деятельность, направленная на систематическое получение прибыли.