Средства, отправленные мошенникам, банки смогут вернуть пострадавшему

С 25 июля банки перейдут к более тщательному контролю переводов и начнут возвращать средства, отправленные мошенникам, пишет ИА DEITA. RU со ссылкой на "Парламентскую газету".

Центробанк утвердил признаки мошеннических операций и опубликовал рекомендации по избежанию включения в черный список или выхода из него.

Среди указанных признаков мошенничества — переводы на счета, связанные с ранее выявленными мошенническими операциями, информация о возбуждении уголовного дела против получателя средств, а также данные от сторонних организаций, указывающие на потенциальные мошеннические действия (например, необычная активность клиента по телефону).

Также вводится проверка счетов, отмеченных как мошеннические в базе данных Центробанка, и анализ нетипичных для клиента операций (сумма, периодичность, время, место), а также попыток операций с использованием ранее затронутых злоумышленниками устройств.

В случае возникновения ситуации, когда клиент считает, что его по ошибке включили в черный список, он может оспорить это решение в любом банке или через интернет-приемную Центробанка, предоставив необходимые данные: ФИО, данные паспорта, информацию о банке, номера счетов и контактный телефон.

Банк имеет возможность также самостоятельно подать жалобу в Центробанк. Регулятор обязуется рассмотреть данное обращение в течение 15 рабочих дней.