Финансист Дмитрий Ферапонтов ответил, почему блокируют счета в банке

К блокировке банковского счёта чаще всего приводят судебные решения, налоговые задолженности или соображения кредитного учреждения о безопасности.

"Чаще всего блокировка банковского счета происходит по судебным и налоговым причинам или из соображений безопасности. Счёт может быть заблокирован из-за подозрительных операций, когда система или принятый протокол действий автоматически определяет операции или группу операций как потенциально опасные.

В этом случае клиент может через call-центр или посетив офис, подтвердить операции и их безопасность, а банк снимет блокировку", — объяснил агентству "Прайм" старший преподаватель кафедры Банковского дела университета "Синергия" Дмитрий Ферапонтов.

Кредитные учреждения требуют от своих клиентов письменных объяснений и документальных доказательств, если счёт попал под подозрение в "отмывке" средств или в финансировании экстремистов.

"В случае обнаружения операций, которые нарушают закон "О противодействии легализации доходов и финансированию терроризма", банк требует разъяснений и подтверждений операций уже на основании документов, договоров, а не на "чистом слове", — отметил Ферапонтов.