Центробанк намерен бороться с "обналичкой" в сфере микрофинансовых организаций

Ревизоры Центробанка будут проводить ревизию наличности  микрофинансовых организаций (МФО) в присутствии их  руководства.

Фото: Фото: архив Правда.Ру

325506.jpeg

Целью проверок будет пресечения практики обналичивания средств посредством МФО, уточняет регулятор, для этого будет оцениваться соответствие  объема  наличных денег в кассе тому показателю, который компания указывает в своих документах по бухучету.

Недостоверная отчетность может повлечь за собой  анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. Об этом говорится в новом указании Банка России № 3699-У, передают "Известия".

Ранее ЦБ направил в банки письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций», в котором сообщалось о том, что  МФО могут участвовать в незаконном транзите денежных средств за рубеж.  Эта схема осуществляется следующим образом - сначала деньги поступают на счет МФО в обычном банке, а затем снимаются под видом выдаваемых займов, хотя в действительности эти средства идут в ином направлении.  В связи с этим, ЦБ рекомендует банкам пристально следить за передвижениями на счетах МФО.  Особенно подозрительно выглядит ситуация, в которой на счет МФО систематически зачисляются суммы, которые вскоре снимаются в полном объеме под видом выданных займов. 

Зампредседателя Национального совета финансового рынка Александр Наумов подчеркивает, что ЦБ и Росфинмониторинг давно предупреждали банки, что обналичка перетекает в небанковский финансовый сектор, и банки начали задумываться о целесообразности обслуживания МФО.

Как сообщил  изданию  директор аналитического департамента ИК «Golden Hills - Капиталъ АМ» Михаил Крылов, примерно четверть всех МФО специализируется именно на обналичке, всего в стране действует около 4000 микрофинансовых организаций,  отметил эксперт.  

Как сообщала ранее Правда.Ру, услуги МФО пользуются популярностью в России  - к примеру, по итогам  2014 года такие займы взяли примерно 2 млн россиян. Обычно такие займы берут две категории граждан - те, кто не может получить кредит в обычном банке или те, кому деньги потребовались срочно. Следует помнить о том, что займы МФО выдаются под колоссальные проценты - до 750% годовых против 20-21% в банковском секторе.  

 Читайте также: СМИ: Службы микрозаймов прощают россиянам долги чаще банков

Два миллиона россиян взяли кредиты под 730%

Микрофинансирование в России и в мире

Занять "до зарплаты" онлайн? ЦБ не против

Читайте последние новости Pravda.Ru на сегодня.