Питерские чекисты не зря повадились в «Альфа-банк»

Вскрыто многомиллионное мошенничество с участием крупнейших банков России
Не зря сотрудники питерского УФСБ зачастили в городское отделение московского «Альфа-банка». В главном офисе в Москве сделали вид, что очень даже рады проявляемому чекистами интересу. Мол, если бы не УФСБ, то не удалось бы раскрыть махинации, которыми тайком от начальников в столице занимались питерские сотрудники «Альфа-банка». После визита следователей УФСБ на прошлой неделе, московское руководство «Альфа-банка», судя по всему, предпочло от греха подальше уволить все руководство питерского филиала. Чтобы, так сказать, спрятать концы в воду.

Формально, никаких претензий к самому «Альфа-банку» в УФСБ Санкт-Петербурга пока не предъявляют. Вместо этого сегодня стало известно, что возбуждено уголовное дело по факту мошенничества против руководителей двух питерских компаний – «Нефтехимической компании «Регионконтракт» и «Топливной компании «Регионнефтьснаб». Согласно материалам следствия, с 2001 года по настоящее время «бизнесмены» под предлогом поставок нефтепродуктов ряду фирм похитили более 150 миллионов рублей. По сравнению с обвинениями, предъявленными акционерам «Юкоса», это, конечно, мелочи. Однако если каждая компания (а в России их сотни тысяч) будет красть по 150 млн. рублей, то в стране никогда не хватит денег на пенсии и детские пособия.

Топливная компания «Регионнефтьснаб» широко известна многочисленными исками, возбужденными против нее клиентами. Основные обвинения, не возврат кредитов, использование чужого имущества, мошенничество. Сайты региональных российских судов полны скупым освещением этих скандальных процессов, не известных московской публике.

При этом руководство компании позиционировали ее в прессе как крупнейшего в России трейдера нефтепродуктов, а все заведенные на нее уголовные дела ее генеральный директор Сергей Гришанов объяснял исключительно происками конкурентов. И конкуренты, видимо оказались очень сильны. В конце 2002 года г-н Гришанов был объявлен в федеральный розыск, а в декабре был задержан сотрудниками Управления по борьбе с организованной преступностью. Главное следственное управление при ГУВД Санкт-Петербурга возбудило против него уголовное дело по обвинению в мошенничестве, совершенном организованной группой в крупном размере.

Деятельность нефтехимической компании «Регионконтракт» также давно волнует не только правоохранительные органы, но и пострадавшие от нее местные власти и региональные компании. Во многих регионах России компания известна как «беспредельшица по кидалову».

Несмотря на «нефтехимическое» название, «Регионконтракт» занимался любым бизнесом, предпочтительнее тем, где могли фигурировать государственные деньги. Как-никак когда-то компания была государственной. К примеру, в прошлом году правительство Нижегородской области было вынуждено создать специальную комиссию по расследованию того, что сделал «Регионконтракт» с целевыми бюджетными кредитами для формирования регионального зернового фонда. Дело в том, что «Регионконтракт» настолько увлекся формированием зернового фонда, что к концу 2001 года задолжал областному бюджету 131 млн. рублей. При этом активы самого «Регионконтракта» на тот момент не превышали 65 млн. рублей, а часть из них представляли собой акции обанкротившихся сельхозпредприятий, которые к тому же были должны «Регионконтракту» 53 млн. рублей.

Дело в том, что «Регионконтракт» приобрел у сельхозпроизводителей зерно, спрятал его в амбарах и стал ждать максимального повышения цены. В это время необходимые для области зерновые, в основном, приобретались за пределами региона. В конце концов, зерно пришлось продать по бросовым ценам. Предположить, что это обычные «халатность» и «головотяпство», как-то не поворачивается язык. Да, в общем, и депутаты областного заксобрания, в искренность «Регионконтракта» не особо поверили. Стало быть, в этом нелепом бизнесе была и нажившаяся сторона.

Но наибольший резонанс получила деятельность «Регионконтракта» на ниве обеспечения сельхозпроизводителей дизтопливом и ГСМ во время посевной в Ульяновской области.

В начале мая 1999 года в Ульяновской области сложилась критическая ситуация с поставкой горюче-смазочных материалов (ГСМ) для посевной. Ущерб из-за нарушения агротехнических сроков мог составить почти 190 млн. руб. Главный поставщик, «Ульяновскнефтепродукт», грозился приостановить отпуск топлива, требуя от областных властей рассчитаться за уже поставленные ГСМ. Но денег у обладминистрации, хотя Минсельхоз выделил региону для закупок ГСМ льготный кредит, совершенно не было. Распорядиться ими помог все тот же «Регионконтракт».

В мае 1999 года губернатор Ульяновской области Юрий Горячев разрешил «Регонконтракту» взять у являвшегося в то время спецагентом правительства «Альфа-банка» кредиты на 13 и 13, 5 млн. рублей под 12% годовых для приобретения ГСМ. Это как раз были деньги, выделенные Минсельхозом, и распределявшиеся через этот банк. И банк охотно «Регионконтракту» деньги предоставил. Только не на закупку ГСМ для агрохозяйств, а на покупку собственных векселей. Якобы при расчетах за ГСМ векселя московского «Альфа-банка» должны были с успехом заменить «живые деньги». На следующий день

На следующий день комитет по областному продовольственному фонду получил эти векселя и в тот же день обналичил их в том же «Альфа-банке». Только получил не 13 млн., а всего 10. Поскольку векселя были предъявлены к оплате раньше указанного в них трехмесячного срока, то банк из их стоимости удержал дисконт - своего рода "штраф" за нарушение вексельных условий – 3 млн. рублей.

На следующей неделе «Регионконтракт» взял в «Альфа-банке» и второй кредит – 13,5 млн. рублей. Но на этот раз банк предоставил средства уже для замещения 13-миллионного коммерческого кредита, выданного «Регионконтракту» пятью днями раньше, в счет которого областные чиновники сначала купили у «Альфа-банка» векселя, а потом ему же их и продали.

По условиям соглашения между Минсельхозом и «Альфа-банком» деньги спецфонда для льготного кредитования «Регионконтракта» должны были поступить банку-комиссионеру только по представлении им документов, подтверждающих оформление льготного кредита конкретным получателям. Но получатель с благословения губернатора умудрился взять кредит раньше. В результате деньги поступили и сразу же «осели» в банке, так сказать, «закрыв» собой предыдущий долг Ульяновской области. Из них же «Альфа-банк», скорее всего, и оплатил «выкупленные» у «Регионконтракта» за 10 млн. рублей векселя, «заработав» на этом 3 млн. рублей дисконта и 500 тыс. рублей процентов по предыдущему коммерческому кредиту.

По такой же схеме «отработали» и целевой льготный кредит на 19 млн. руб. в начале июля того же года. И еще, и еще.

В итоге «на поверхности» осталась лишь целевая кредитная «цепочка»: федеральный спецфонд - банк-комиссионер – «Регионконтракт». Взаимные долги-кредиты каждого из «звеньев» оценивались в 32, 5 млн. рублей. Но неизменной эта цифра оставалась только для федерального бюджета. «Альфа-банк» получил «из воздуха» дисконт на 7, 5 млн. рублей, проценты по кредитам и сохранил за собой право требовать возврата льготного кредита, выданного «Регионконтракту», и штрафных санкций, если деньги не будут возвращены согласно условиям предоставления кредита. Когда деньги так и не поступили, «Альфа-банк» обратился в арбитраж с требованием взыскать с обладминистрации как с поручителя и «Регионконтракта» уже 41, 3 млн. руб. Суд требования банкиров поддержал. Государству в лице обладминистрации пришлось заплатить. Похоже, совсем неплохой «навар» за «праведные» труды по кредитованию хозяйствующих субъектов РФ.

Точно то же и практически с теми же участниками происходило и в 1997, 1998, 2000 и 2001 годах. Причем помимо определенных законом счетов администрация Ульяновской области, активно использовала для «прокрутки» целевых денег на посевную счета в «Альфа-банке», банке «Менатеп-Москва» и др. коммерческих банках. Эта «хозяйственная» деятельность была проверена Счетной палатой РФ, и отчеты об этих «трансакциях» лежат в открытом доступе на сайте самой Счетной палаты и Высшего Арбитражного суда РФ. Остается только добавить, что это финансовая деятельность всего лишь одного субъекта Федерации. А в РФ их – 89. И одного банка. А в России из около двух тысяч.

Не исключено, что питерском УФСБ и Генпрокуратуре РФ на такую методику «бизнеса» могут смотреть и смотрят сегодня несколько по-иному. Не исключено, что в руководстве «Альфа-банка» последуют дальнейшие увольнения. Не зря, же комментируя обыск устроенный УФСБ в питерском филиале газете «Ленинградская правда», кто-то в «Альфа-банке» в Москве не исключил возможности того, что питерские сотрудники банка действовали в сговоре с кем-то в главном офисе.