Ревизоры Центробанка будут проводить ревизию наличности микрофинансовых организаций (МФО) в присутствии их руководства.
Целью проверок будет пресечения практики обналичивания средств посредством МФО, уточняет регулятор, для этого будет оцениваться соответствие объема наличных денег в кассе тому показателю, который компания указывает в своих документах по бухучету.
Недостоверная отчетность может повлечь за собой анализ регулятором юридической чистоты наличности. Проверки ЦБ по этому поводу будут плановыми и внеплановыми. Об этом говорится в новом указании Банка России № 3699-У, передают "Известия".
Ранее ЦБ направил в банки письмо «О зонах повышенного риска проведения сомнительных транзитных операций», в котором сообщалось о том, что МФО могут участвовать в незаконном транзите денежных средств за рубеж. Эта схема осуществляется следующим образом - сначала деньги поступают на счет МФО в обычном банке, а затем снимаются под видом выдаваемых займов, хотя в действительности эти средства идут в ином направлении. В связи с этим, ЦБ рекомендует банкам пристально следить за передвижениями на счетах МФО. Особенно подозрительно выглядит ситуация, в которой на счет МФО систематически зачисляются суммы, которые вскоре снимаются в полном объеме под видом выданных займов.
Зампредседателя Национального совета финансового рынка Александр Наумов подчеркивает, что ЦБ и Росфинмониторинг давно предупреждали банки, что обналичка перетекает в небанковский финансовый сектор, и банки начали задумываться о целесообразности обслуживания МФО.
Как сообщил изданию директор аналитического департамента ИК «Golden Hills - Капиталъ АМ» Михаил Крылов, примерно четверть всех МФО специализируется именно на обналичке, всего в стране действует около 4000 микрофинансовых организаций, отметил эксперт.
Как сообщала ранее Правда.Ру, услуги МФО пользуются популярностью в России - к примеру, по итогам 2014 года такие займы взяли примерно 2 млн россиян. Обычно такие займы берут две категории граждан - те, кто не может получить кредит в обычном банке или те, кому деньги потребовались срочно. Следует помнить о том, что займы МФО выдаются под колоссальные проценты - до 750% годовых против 20-21% в банковском секторе.
Читайте также: СМИ: Службы микрозаймов прощают россиянам долги чаще банков
Два миллиона россиян взяли кредиты под 730%
Микрофинансирование в России и в мире
Занять "до зарплаты" онлайн? ЦБ не против
Читайте последние новости Pravda.Ru на сегодня.